Por... MARCY GORDON y DANIEL WAGNER
WASHINGTON -- Goldman Sachs & Co. accedió a pagar 550 millones de dólares para poner fin a los cargos de fraude civil que acusaban al gigante de Wall Street de engañar a los inversionistas en hipotecas de alto riesgo.
El acuerdo llegó el mismo día en que el Senado aprobó las restricciones más estrictas desde la Gran Depresión sobre los bancos y Wall Street.
Goldman deberá pagar a la Comisión de Valores y Cambio (SEC, por sus siglas en inglíés) multas por 300 millones de dólares. El resto será utilizado para compensar a las personas que perdieron dinero en sus inversiones.
Se trata de la multa más grande contra una compañía financiera en la historia de la SEC. Goldman ganó 3.300 millones de dólares en el primer trimestre de este año, y 13.400 millones en el 2009.
El rumor de que Goldman había llegado a un acuerdo comenzó a difundirse una media hora antes de que el mercado bursátil cerrara el jueves y pareció complacer a los inversionistas. Sus títulos se habían estado cotizando en unos 140 dólares cada uno, y subieron para cerrar en 145,22.
El acuerdo involucra cargos de que Goldman vendió inversiones hipotecarias sin decirle a los compradores que el portafolio de valores había sido elaborado en base a las recomendaciones de un cliente que quería que íéste fallara.
La caída en el precio de esos valores le costó a los inversionistas cerca de 1.000 millones de dólares, al tiempo que ayudó a Paulson & Co., cliente de Goldman, a sacar provecho del derrumbe hipotecario, afirmó la SEC en cargos presentados el 16 de abril. Fue la acción legal más significativa vinculada con el desastre hipotecario que impulsó al país hacia la recesión.
Goldman reconoció que sus promocionales de mercadotecnia para el acuerdo en el núcleo de los cargos omitían información crucial para los compradores, pero no reconoció haber actuado ilegalmente.
En un comunicado, la empresa reconoció que "fue un error" el hecho de que los promocionales no indicaran que un cliente de Goldman había ayudado a elaborar la cartera, y que los intereses financieros del cliente eran contrarios a los de los inversionistas.
"Creemos que este acuerdo es el desenlace adecuado para nuestra firma, nuestros accionistas y nuestros clientes", señaló el texto de la compañía.
La SEC informó que el caso continuará en contra del vicepresidente de Goldman, Fabrice Tourre, quien está acusado de orquestar el esquema de fraude.
"Este acuerdo es una dura lección para las firmas de Wall Street, en el sentido de que ningún producto es demasiado complejo como para evitar el pago de un precio muy alto si la empresa viola los principios fundamentales de trato honesto y negociación justa", indicó Robert Khuzami, el director de medidas punitivas de la SEC.
El acuerdo está sujeto a la aprobación de un juez federal del Circuito Sur de Nueva York.
Por su parte, el Departamento de Justicia inició una investigación penal sobre Goldman en torno a esas transacciones en el segundo trimestre del año y luego de recibir una queja de la SEC para que se investigaran algunos presuntos crímenes cometidos por la firma.
Los ejecutivos de Goldman fueron criticados y exhibidos públicamente por los senadores en una audiencia legislativa con una enorme carga política.
De los 550 millones de dólares que Goldman acordó pagar, unos 250 millones de dólares servirán a resarcir a los que perdieron más dinero en su participación en el fracasado mercado hipotecario.
Por ejemplo, el banco alemán IKG Deutsche Insustrebank AG recibirá 150 millones de dólares; el Royal Bank of Scotland, que adquirió al banco ABN AMRO, recibirá 100 millones.
Goldman tambiíén pagará 15 millones de dólares en comisiones que cobró para administrar el esquema de inversiones. Los siguientes 535 millones de dólares son considerados como una indemnización civil.
La SEC no acusó a la empresa Paulson.
