Royal Bank of Scotland (NYSE: RBS ) salta un 5.0% en el comercio previo a la comercialización en los EE. UU., Ya que el banco tomó una provisión más pequeña para las pérdidas crediticias que sus rivales que tienen una mayor exposición de tarjetas de crédito.
Solo una fracción de su libro de préstamos personales no está asegurada , dijo su CEO, Alison Rose, en la llamada de ganancias de RBS.
El beneficio operativo del primer trimestre antes de las pérdidas por deterioro fue de £ 1.32B ($ 1.65B) frente a £ 1.71B en el cuarto trimestre de 2019 y £ 1.10B en el primer trimestre de 2019.
Tomó una pérdida por deterioro de £ 802M en el trimestre frente a £ 106M en el cuarto trimestre de 2019, aumentando sus provisiones por deterioro a £ 4.2B al 31 de marzo de 2020 desde £ 3.7B al 31 de diciembre de 2019.
Los ingresos netos por intereses del primer trimestre de 1.94 millones de libras esterlinas pasaron de 2.04 millones de libras en el cuarto trimestre de 2019 y de 2.03 millones de libras en el primer trimestre de 2019.
Ve la tasa de pérdida por deterioro significativamente más alta que su guía de menos de 30-40 puntos básicos de préstamos brutos a clientes debido al impacto de COVID-19; en Q1 la tasa fue de 90 pb.
Debido a la incertidumbre con respecto a la economía del Reino Unido y los efectos atenuantes de los programas gubernamentales, "sería inapropiado proporcionar una guía de tasa de pérdida para todo el año".
Es probable que los activos ponderados por riesgo a fines de 2020 superen el rango de £ 185B- £ 190B en la guía anterior.
El índice de capital ordinario de nivel 1 aumentó a 16,6%, 40 bps más que en el cuarto trimestre de 2019; El índice de cobertura de pérdidas es del 152%.
Los préstamos netos aumentaron en £ 13.1B en el trimestre en los negocios minoristas y comerciales impulsados por los préstamos hipotecarios en la Banca Personal del Reino Unido y un aumento de £ 8.0B en la banca comercial que refleja la utilización de líneas de crédito rotativas en respuesta a la incertidumbre de Covid-19.
