Los grupos financieros BBVA Bancomer y Santander cuentan con matrices bien capitalizadas y sólidas para hacer frente a un escenario adverso, en caso de presentarse, en lo que resta de 2011 y 2012, de acuerdo con las pruebas de estríés de la Autoridad Bancaria Europea (EBA).
Estas pruebas de esfuerzo europeas realizadas a 91 bancos, -entre los que se encuentran BBVA y Santander-, que suponen 65 por ciento del total de los activos del sistema bancario del viejo continente, tratan de evaluar su resistencia a escenarios adversos y su solvencia bajo determinados supuestos restrictivos.
Los supuestos y la metodología analizan la adecuación del capital de los bancos frente a un nivel de referencia de 5.0 por ciento en Core TIER 1 y están orientados a restaurar la confianza en la solvencia de los bancos analizados.
Tras finalizar las pruebas de esfuerzo europeas, los resultados determinaron que tanto el Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (BBVA) como Santander cumplen con la referencia del índice de capital fijado para estos análisis.
En el caso de BBVA, casa matriz del grupo financiero más importante en el sistema financiero de Míéxico, el nivel de capital Core TIER 1 cambiaría a 9.2 por ciento bajo el escenario adverso en 2012, comparado con e 8.0 por ciento de finales de 2010.
BBVA aclaró que este resultado no tiene en cuenta futuras acciones mitigantes planeadas, ni futuras estrategias de negocio y decisiones de gestión.
No obstante, destacó que al tomar en cuenta la conversión anticipada de los dos mil millones de euros de bonos subordinados obligatoriamente convertibles, decidida por el Consejo de Administración el 22 de junio, el índice de capital Core TIER 1 aumentaría en 0.6 por ciento bajo el escenario adverso en 2012.
En el caso del Banco Santander, este terminaría 2012 con un Core TIER 1 de 8.4 por ciento, por encima de 5.0 por ciento mínimo exigido ahora por la EBA para superar este ejercicio, y alcanzaría el 8.9 por ciento al incluir las provisiones geníéricas
