Por... Mara Echeverría
La institución celebró una Orden de Consentimiento con la Oficina del Contralor de la Moneda debido deficiencias en su programa de secreto bancario.
Citibank avanza en las acciones necesarias para enfrentar ciertas deficiencias en su programa de cumplimiento de la Ley del Secreto Bancario y la Lucha contra el Lavado de Activos (BSA/AML, por sus siglas en inglíés) detectadas por la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC).
Ello, luego de que la institución financiera celebró una Orden de Consentimiento (Consent Order) con dicha oficina.
En un comunicado enviado a la Bolsa Mexicana d Valores (BMV), Citibank detalló que los requerimientos y deficiencias citadas por la OCC incluyen: desarrollar un proceso más sólido para el monitoreo de las relaciones con los clientes sobre una base global.
Aclararó que los requerimientos y deficiencias citadas por la OCC incluyen: desarrollar un proceso más sólido para el monitoreo de las relaciones con los clientes sobre una base global.
Así como mejorar la auditoría de clientes en ciertos negocios; y fallos en la presentación de reportes sobre actividad sospechosa en una brecha de monitoreo de auto-reporte para el producto de captura de depósito remoto ofrecido por su negocio bancario extranjero respectivo.
En este sentido, la casa matriz del grupo financiero mexicano, Banamex, subrayó: “en los últimos años, hemos tomado medidas importantes y desarrollado un plan integral para abordar cuestiones de sucesión AML y administrar mejor los riesgos AML integralmente en productos, negocios y geografíasâ€.
Debido a estas acciones, refirió, muchas de las cuestiones destacadas en la Orden de la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC, por sus siglas en inglíés), han sido remediadas o están en proceso de ser remediadas. Además de que desarrollan un plan para atender los requerimientos restantes.
Destacó que Citibank se esfuerza por operar continuamente con los más altos estándares de conducta en todos sus negocios, además de estar comprometida con el cumplimiento de las regulaciones y expectativas de BSA/AML en los países y territorios donde realizan negocios.
De esta forma, “se ha logrado un progreso importante, y seguiremos trabajando para tener un programa de cumplimiento de BSA/AML líder en la industria.â€
Comentó que en los muchos últimos años, Citibank, N.A. ha destinado importantes recursos y personal para cumplir con las normas regulatorias y para aplicar globalmente prácticas líderes consistentes.
Entre las que incluyen, agregó, participar en un esfuerzo ambicioso para mejorar y migrar sus operaciones de monitoreo transaccional a centros neurálgicos regionales que utilizan un único conjunto de principios y una plataforma común de tecnología de monitoreo.
Además de mejorar su entendimiento del riesgo AML del banco a travíés de su proceso de evaluación amplio de empresa del riesgo AML, que incluye la recolección de millones de elementos de información desde sistemas de recurso global.
Así como el fortalecer a su grupo núcleo de administración AML, completando ciertas contrataciones estratíégicas senior de empleados con amplia experiencia en la industria y con agencias regulatorias y de cumplimiento normativo de Estados Unidos.
Además de desarrollar procesos para realizar evaluaciones especiales e independientes de ciertos clientes de alto riesgo sobre una base global; y mejorar la experiencia, personal y metodología de su equipo de Auditoría Interna AML.
