Por... ROBERT MAZUR *
El mes pasado, el HSBC admitió en la corte que permitió el lavado de unos US$881 millones a carteles de droga colombianos y mexicanos, y que usó varios esquemas para mover dólares a naciones sujetas a sanciones, incluyendo a Irán, Cuba, y Sudán, en clara violación del Acta de Intercambio con el Enemigo.
Estas fueron algunas de las transgresiones descubiertas durante una investigación que duró dos años y fue liderada por los Departamentos de Justicia y el Tesoro y reconocidas por el HSBC en un acuerdo, conocido como un acuerdo de prosecución diferida, que fue iniciada en una corte federal en diciembre.
El banco pagó US$1,9 billones en multas y decomisos, o más o menos un 10 por ciento de las ganancias de solamente 2010, uno de los más de cinco años durante los cuales admitió estar envuelto en conducta criminal.
El HSBC no está solo. Los archivos de la corte muestran, desde 2006, que más de una decena de bancos han llegado a acuerdos con el Departamento de Justicia en cuanto a violaciones relacionadas con el lavado de dinero. El Banco ING pagó una multa de US$619 millones por alterar documentos y transferir secretamente más de US$2 billones para entidades haciendo intercambios con Irán y otras naciones sancionadas.
American Express Bank International reconoció que más de US$55 millones en ganancias de la droga podrían haber sido lavados por medio de cuentas en el extranjero. El Departamento de Justicia ha firmado acuerdos similares, posponiendo juicio a cambio de promesas de los bancos para aumentar la vigilancia. Sin lugar a duda, sin la habilidad de lavar billones de dólares de fuentes ilícitas cada año y depositar las ganancias ilocalizables, las empresas criminales flaquearían.
En noviembre, el comitíé de la Cámara de Representantes para la Vigilancia, Investigaciones y Administración preparó un informe en el cual registró la colaboración entre carteles de droga mexicanos y colombianos y Hezbollah en el tráfico de drogas y de personas, contrabando y crímenes financieros en los Estados Unidos y Amíérica Latina, una sociedad que, solamente en la región entre Brasil, Paraguay y Argentina, produce aproximadamente US$12 billones en efectivo cada año.
Pero datos del Fondo de Incautación de Activos del Departamento de Justicia y de un informe de la Oficina de las Naciones Unidas para las Drogas y el Crimen muestran que las autoridades estadounidenses encuentran y capturan a no más del uno por ciento de las fortunas de la droga generadas cada año por los carteles del mundo.
He visto esto de primera mano. Fui un agente federal por 27 años y trabajíé como lavador de dinero infiltrado dentro de este turbio reino por cinco de ellos. Trabajíé en equipos que ponen a los líderes de los carteles detrás de rejas. Las más grandes y sofisticadas empresas de este estilo no engañan a los bancos para que laven su dinero, sino que se hacen socios de ese pequeño sector de bancos internacionales y la comunidad de negocios que recirculan las ganancias de la droga y dinero en efectivo de otros intercambios ilícitos, como el tráfico de armas en el mercado negro.
La única manera de detener el flujo de este dinero sucio es asumir una posición fuerte contra los banqueros que ayudan a esconder y transferir estos fondos por el mundo. Los bancos en sí no lavan dinero, al fin y al cabo; las personas lo hacen.
El estándar de prueba necesario para acusar y condenar a un banquero de lavado de dinero es simple. Si la persona sabe que los fondos son provenientes de un crimen y, por consiguiente, intenta disfrazar u ocultar el verdadero origen del dinero, ha cometido la ofensa criminal de lavado de dinero. Cualquier individuo quien intencionalmente presta servicios financieros a organizaciones criminales deben ser manejados tan severamente como la ley lo permita.
Oficiales del banco en sucursales del HSBC en Míéxico que facilitaron la transferencia de US$881 millones para el cartel Sinaloa en Míéxico, el Cartel del Norte del Valle en Colombia y otros -consignaciones que con frecuencia eran pasadas por ventanillas en cajas llenas de efectivo, algunas con cientos de miles de dólares en ellas, pueden alegar que ignoraban el origen del dinero. Pero para ellos hay poco incentivo, o para cualquier banquero, para ser más vigilante cuando hacerse el ciego trae poco o nulo castigo n
* Ex agente federal, autor de "The Infiltrator’’, un libro de memorias de su vida secreta como lavador de dinero.
